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安青松:守正篤實加快推進證券業文化建設

點掌投教 來源:點掌投教 2020-03-13 13:58:06
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  中證網訊    3月11日,《清華金融評論》在其官方微信公眾號上刊發了中國證券業協會黨委書記、執行副會長安青松的署名文章。安青松在文中指出,服務實體經濟、貫徹新發展理念、防范金融風險是新時代金融工作的核心任務,也是證券行業高質量發展的靶向目標。

  文化引領是實現目標和任務的基礎,文化建設是推動證券行業高質量發展的關鍵,文化建設同時也是價值觀、風險觀、發展觀的綜合體現。推動證券業高質量發展,必須守正篤實加快推進證券業文化建設,持續積淀和涵養行業生態,為資本市場長期穩定健康發展提供價值引領、精神支撐和制度基礎。

  證券行業文化建設的內涵與機理

  企業是一個由人構成的組織,企業文化是企業員工集體人格的集中反映。根據霍夫斯塔德四層級說,企業文化包括精神文化、制度文化、行為文化、物質文化四個層級。精神文化層是指公司在生產經營過程中,長期積淀形成的一種精神成果和文化觀念,包括企業精神、經營哲學、價值觀念等,是企業意識形態的總和。制度文化層是指公司治理結構、公司發展戰略、內控合規規章、經營管理模式等,以及公司員工對制度的心理認同與行為契同。行為文化層是指從業人員在日常行為中表現出來的原則意識、使命意識、責任意識和道德意識。物質文化是指公司在生產經營活動及其所提供的產品、服務中,展現出來的國家使命、社會責任、專業聲譽和法治觀念等。

  行業文化是行業全體成員的共同價值觀和行為規范的集體信念。行業文化同樣包括精神文化、制度文化、行為文化、物質文化四個層級。廣義的證券行業文化是指在一定的歷史環境下,證券市場主體,包括證券發行人、證券投資者、證券中介機構、自律性組織、證券監管機構以及證券行業媒體等所有證券活動參與者在證券市場活動中逐漸形成的精神文化、制度文化、行為文化、物質文化的總和。由于證券公司在證券活動中發揮著重要的樞紐作用,因此,狹義的證券行業文化也特指證券公司的共性文化。證券行業文化是建立在證券公司個性文化基礎上的共性文化,反映證券行業共同的價值觀、風險觀、發展觀,具有普適性、普惠性和普遍性。證券行業文化建設致力于證券市場個體人格的塑造、群體價值的形成、職業道德的凝練,造就代表證券行業文化及其發展規律的“市場主體”與“創造主體”。證券行業的精神文化涵蓋行業核心價值觀、行業目標、使命責任、共同愿景,以及行業所倡導的證券公司經營理念等內容。證券行業的制度文化是證券發行、交易、登記、結算、自律、監管等方面的法律法規、行業業務規范和自律規則等,并從有形的制度中抽象為無形的文化,以及行為主體對制度的認同,對制度內化于心的表象。證券行業的行為文化是從業人員參與證券市場活動的具體行為表現,是行業精神文化的外化于行,同時也是行業物質文化與制度文化的動態體現。證券行業的物質文化是指證券公司在提供產品、服務、投資者適當管理與服務等工作中,所展現的歸屬行業文化的價值觀、風險觀、發展觀。

  證券行業文化建設不是簡單地歸納和總結證券公司文化,也不是機械地推廣證券公司文化建設的成果與經驗。首先,證券行業文化具有指導性,其所倡導的價值導向、經營理念、發展宗旨、制度原則,代表行業的性質、共識和方向,并得到全體證券公司的普遍認同和原則遵循,促進構建良好市場生態。其次,證券行業文化具有傳導性,在行業文化引導下,各家證券公司由不同的歷史沿革、經營風格和文化積淀,而形成的各具特色的個性企業文化,以及各家證券公司文化建設的成果與創新,不斷豐富著證券行業文化的內涵與實踐,二者相輔相成,相得益彰,共同構建起各美其美、美美與共的行業生態。最后,行業文化建設具有實踐性,注重以長期視角引導證券公司建立誠信、合規、專業、穩健的內部人文化,并在實踐中引導形成連貫性、平衡性和持續性的價值觀;強調工作原則和價值觀是一系列具體的指南,使每個人都能看懂、遵循和踐行,能夠清晰地呈現附加值,推動行業厚植使命、責任、理性、聲譽的文化基因,而不是像“顧客至上”或“爭取做行業龍頭”那樣含糊不清的標語口號。

  證券業文化建設的國際經驗與借鑒

  從國際經驗看,國家屬性、行業屬性和金融危機是影響證券業文化建設的主要因素。

  首先,行業文化深受國家民族文化的影響。以美國為例,其移民文化、多元文化、個人主義文化的表征,造就了以冒險與創新為核心的美國商業文化。在美國商界流行這樣一句話:“要么創新,要么滅亡”,多數企業主張“干起來、做出來、試試它”,堅信“亂糟糟的行動總比有秩序的停滯好”,充分體現了美國企業文化中對創新與冒險的容忍和鼓勵。在美國金融業同樣主張在“合理”冒險之下進行創新。美國花旗銀行認為:“企業最大的問題是如何突破常規的方式,尤其在業務創新中,更需有意識地進行試錯前行?!备呤⒓瘓F十分重視在“合理”風險下的創新,把“先起一步”與“率先模仿”作為重要的發展戰略。正是在這種冒險與創新的行業文化影響下,2008年國際金融危機前美國在經濟金融發展上采取了“自由放任主義”,金融自由化、復雜金融創新走向極致,最終釀成了席卷全球、貽害至今的金融危機。

  其次,證券文化深受行業義利觀的影響。證券行業是促進資本形成的重要載體,必然沾染資本的貪婪屬性,正如馬克思所描述的:“資本一出生就是沾滿了鮮血,當利潤達到10%的時候,他們將蠢蠢欲動;當利潤達到50%的時候,他們將鋌而走險;當利潤達到100%的時候,他們敢于踐踏人間的一切法律;當利潤達到300%的時候,他們敢于冒絞刑的危險?!痹诿绹_國元勛杰斐遜的眼里,華爾街一直是“人性墮落的大陰溝”。在經歷了一次次欺詐丑聞和信任危機之后,華爾街開始重視以新的義利觀重塑行業文化,提出“短勝不如長勝,長勝不如永勝”的理念,面對無處不在的風險和瞬息萬變的市場,證券公司或許可以憑借成功的商業模式、卓越的戰略、領先的技術和管理體系做到“長勝”,但是,要做到“永勝”,就需要符合基本商業倫理道德、適合企業運行規律并能落實在員工行為中的企業文化。

  最后,證券行業文化建設因金融危機頻發而日益受到重視。在過去四分之一世紀中,國際上平均每年會發生六場或大或小的金融危機。金融危機的頻發彰顯出一家金融機構內部治理和文化要素的重要性,因為這些要素可能會深刻地影響到審慎要求和道德要求。2008年國際金融危機之后,歐美資本市場日益開始重視企業文化建設,避免金融危機的方法,從之前的聚焦于去杠桿化,慢慢轉移到如何提升對公司的文化和價值上。2013年德勤針對企業文化缺失程度以及如何采取措施建設企業文化等問題采訪了全球41位金融高層管理者,許多受訪者都承認這是行業需要重視的問題,但當談及各自企業的時候,企業文化缺失依然是困擾全球金融行業高層的問題。橋水公司創始人瑞·利達歐在著作《原則》中更是明確提出,一個機構就像一部機器,主要由文化和人兩個部件構成,做優機構的有效途徑就是打造良好的文化和用對人。

  金融危機帶來的重要啟示是,企業文化可能會反映出金融機構內部的種種風險,監管者不能僅僅關注金融機構的償付能力和流動性,而忽視了金融機構的行為和文化中隱藏的風險。在總結2008年國際金融危機的深刻教訓之后,荷蘭中央銀行認為,金融體系的穩健并非僅由商業運營所決定,機構的“行為與文化”及其對風險管理、誠信問題等的影響也決定著金融體系的穩健,進而提出了金融機構穩健文化七要素原則,并確信行為和文化是決定金融機構績效的因素:良好的文化帶來良好并且健康的商業行為,這些商業行為是基于長遠考慮和所有利益相關者的利益,具有均衡性、連貫性、持續性并且高效的特征;金融機構應當全力發展能夠達成這個目標的文化;不僅董事會要為實現這個目標發揮作用,監事會、內部審計部門和合規部門都有助于在機構內推動展開一場關于行為和文化重要性的對話,剖析各種觀點,確保機構的行為遵從其戰略目標,確保機構有空間進行批判性的自我評價。

  我國證券業文化建設的不足與成因

  我國證券行業經過30多年的持續發展,在砥礪前行中不斷厚植發展力量和文化基因,初步形成具有中國特色的證券行業文化。整體來看,與證券行業規模、資本實力、利潤水平等“硬指標”的快速增長相比,行業文化的“軟實力”發展相對滯后,與業務經營發展不平衡、不協調的問題十分突出。主要表現在健康的投資者文化和內部人文化缺失、合規誠信意識不強、違法違規行為屢禁不止等方面,嚴重制約行業經營效率質量的全面提升,更無法適應新時代建設規范、透明、開放、有活力、有韌性的資本市場的要求。

  導致行業文化“軟實力”發展相對滯后的原因,主要有以下六個方面。一是重業績導向,輕發展質量。在經營模式上走激進路線,業務管控不足,風控合規薄弱,不重視文化建設和從業人員管理,視之為業務發展之余的“錦上添花”之舉。二是過度短期激勵,滋生急功近利習氣。在“業績為王”導向下,業務人員薪酬采取“二八、三七”比例激勵分成,公司僅收取“牌照費”;對合規情況、職業道德、客戶評價、服務質量等指標只在形式上“充權重”;員工持股、股權激勵等長效激勵約束機制不健全。三是過責不相匹配,助長道德風險加大。突出體現在:發現難,證券行業專業性高、業務類型復雜,違法失信活動隱蔽性強,難以主動發現;認定難,道德風險引發的違法違規行為,難以證明主觀故意動機;追責難,相關法律法規規定較為原則,缺乏具體行為界定及細化到人的明確罰則,難以有效遏制道德風險發生;責任輕,法律規定的問責處罰和司法懲戒不足,難以發揮懲前毖后、以儆效尤的效力。四是誠信體系滯后,聲譽約束不足。行業誠信體系不健全,特別是從業人員誠信記錄不完整、不連貫,失信成本低,沒有形成“一處失信,處處受限”的聲譽約束機制。五是監管前瞻性不足,缺乏有效引導。在監管理念上側重于“懲劣”,“獎優”相對不足,沒有形成“好人舉手”的正向激勵機制;對公司治理、發展戰略、經營模式、人員素質等潛在風險,缺乏有效的預防性監管手段。六是行業文化缺失,職業教育滯后。在我國金融體系中,證券行業是新興行業,早期實踐中重生存發展,綜合治理之后重創新發展,行業文化建設嚴重滯后,沒有形成行業共同的價值觀、風險觀、發展觀;從業人員缺乏系統的職業教育和道德教育,受利己主義、拜金主義等浮躁情緒影響,法制觀點和風險意識淡薄,道德風險危機四伏,成為制約證券業高質量發展的“瓶頸”。

  我國證券業文化建設的方向與方法

  文化建設方向必須緊扣新時代金融核心任務,聚焦高質量發展目標。一是牢固樹立服務實體經濟的價值觀,克服脫實向虛、自我服務傾向。隨著金融創新和金融自由化在全球范圍內的擴張,經濟“金融化”和“類金融化”趨勢日益顯現,經濟運行顯著受金融“繁榮-蕭條”周期的影響,巨量的貨幣和信用不斷注入并滯留于金融體系,不僅加大了金融體系對實體經濟的偏離程度,而且使得金融方面的扭曲往往先于實體經濟的扭曲發生,因此,證券行業創新發展必須回歸本源、優化結構,一切經營活動以服務實體經濟為出發點,堅持市場導向引導儲蓄轉化為有效投資,促進實體經濟、科技創新、現代金融、人力資源協同發展,促進形成金融與實體經濟的良性循環、金融體系內部的良性循環,不斷增強服務實體經濟能力。二是牢固樹立以貫徹新發展理念為中心任務的發展觀,克服急功近利、投機取巧文化。當前我國經濟已由高速增長階段轉入高質量發展階段,健全具有高度適應性、競爭力和普惠性的現代金融體系,是國家治理體系和能力現代化的重要內容,證券行業必須因時而變,因勢利導,轉變發展觀念,全面貫徹新發展理念,切實把創新成為第一動力、協調成為內生特點、綠色成為普遍形態、開放成為必由之路、共享成為根本目的,作為推動證券行業高質量發展的靶向目標,增強行業發展的適應性,以創新發展解決發展動力問題,以協調發展解決發展不平衡問題,以綠色發展解決可持續發展問題,以開放發展提升競爭力,以共享發展增強普惠性。三是牢固樹立以防范金融風險為首要任務的風險觀,切實防止道德風險釀成系統性風險。道德風險形成于從業人員的心理活動,觸發從業人員背離道德標準而滿足個人利益需求的行為,具有隱蔽性、破壞性、復雜性和長期性等特征,其影響機制貫穿于金融活動的各個領域,具有較強的外部性和高度的傳染性,一旦發生輕則導致公司受到監管處罰、聲譽受損或資產流失,重則擾亂市場秩序或社會秩序,威脅國家金融安全和經濟穩定。因此,文化建設必須從加強從業人員行為規范、職業道德和法制觀念教育入手,提高從業人員風控合規意識,從源頭上筑牢防范道德風險的思想防線。

  弘揚合規、誠信、專業、穩健行業文化,促進證券業高質量發展。2019年11月證監會主席易會滿在行業文化建設動員大會上提出,逐步打造“合規、誠信、專業、穩健”的行業文化。這八個字的目標既有傳承也有創新,既是貫徹落實社會主義核心價值觀的必然要求,也是證券行業高質量發展的內在要求,對全行業文化建設具有重要的引導作用。堅守合規底線,證券公司作為資本市場的“看門人”,一切經營活動必須以符合法律法規、監管規則作為第一準繩,堅持合規創造價值、合規人人有責,以合規贏得市場信任、客戶信任、投資者信任。堅守誠信義務,證券公司是促進資本形成的信用中介,誠實守信是基本的職業道德和重要的聲譽資本,必須慎獨慎微,從一點一滴中維護良好誠信記錄,從一言一行之中積淀忠實誠信文化,以誠信提升自身的市場信用。堅持專業特色,專業是行業機構安身立命之本,培養專業精神和專業主義,提升專業附加值是證券公司核心競爭力之所在。堅持穩健經營,金融是經營風險的行業,必須把穩健作為行業的經營底色和鮮明特質,始終保持資本穩健,流動性充足,業務發展與管理能力相匹配,以穩中求進才能鑄造“永勝”輝煌。行業文化建設需要遵循文化形成的一般規律和內在邏輯,有序推進。首先是制度先行。行業機構應當將合規誠實、專業、穩健的文化要素,作為基本要求嵌入證券機構業務流程、內部控制、合規管理之中制度化、規范化,以制度承載道德理念、固化良好品行、強化文化認同。其次是培養生態。通過制度執行,增進認知認同,使文化建設與公司經營、個人執業行為相融相通,為文化建設創造良好的內外部環境和市場生態。最后才能形成文化。使行業的價值追求、經營理念、行為規范變為一種習慣,成為從業人員的內心覺醒和自覺行動,成為行業的鮮明標識和共同氣質,最終形成普遍的、自發的價值認同和文化積淀。

  發揮好自律組織的傳導作用,以文化建設提升監管前瞻性。金融危機帶給監管部門的重要啟示之一,就是要提高監管的前瞻性。2008年國際金融危機之后,歐美各國金融監管當局反思認為,潛在的問題往往來源于金融機構的業務模式與戰略,以及金融機構的行為及其內部文化,但是相比界定一家金融機構的合規程度而言,對金融機構公司治理的有效性、發展戰略的脆弱性及其企業行為、文化進行客觀描述更加困難。以往行之有效的審計式監管聚焦于形式合規和細節化的財務和風險報告,對這些潛在的問題卻無能為力,要阻止發生嚴重的金融危機,必須增強監管前瞻性,即加強對金融機構治理結構、發展戰略、業務模式、行為與文化的分析判斷。加強行業文化建設是增強監管前瞻性的基礎,在這方面發揮自律組織的傳導作用尤為重要。在監管部門指導下,行業自律組織探索建立一套以公司治理、發展戰略、業務模式、行為與文化為目標的綜合評估機制,考察相關目標與公司價值觀、風險觀、發展觀的關聯度、契合度與偏離度,并借鑒荷蘭中央銀行提出的《穩健文化七要素》,全面考量目標主體是否權衡利益平衡行事、行為是否具有一致性、內部管理的開放性、決策過程的透明度、榜樣示范性、制度實用性、問責執行力。同時,健全誠信體系、聲譽管理體系、社會責任評價體系,完善市場聲譽激勵與約束機制,激發行業加強文化建設的動力和活力,促進提升監管前瞻性,增強防范金融風險的監管能力。

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